4. 投资组合配置框架
| 策略 | BTC/ETH（核心） | Stablecoins（储备） |
|---|---|---|
| Conservative | 70% | 5% |
| Moderate | 50% | 5% |
| Aggressive | 40% | 5% |
6. 风险心理学
✓ FOMO（错失恐惧症） 交易心理
触发因素：价格快速拉升。错误反应：追涨、在高点买入。解药：提前设定好入场条件；如果错过了，就等待下一个机会。
✓ 恐慌性抛售 交易心理
触发因素：价格急剧下跌。错误反应：因恐慌在底部抛售。解药：入场前提前设置 stop-loss，使退出操作自动化，不受情绪干扰。
✓ 报复性交易 交易心理
触发因素：刚刚遭受亏损。错误反应：立即加大仓位以"扳回一局"。解药：任何亏损超过资金 2% 后，强制执行 24 小时冷静期。
✓ 过度自信 交易心理
触发因素：连续多笔盈利交易。错误反应：将持仓规模扩大至超出风险限制。解药：无论近期表现如何，始终固守仓位管理规则。
常见错误
在不理解的情况下使用 leverage——leverage 会同时放大盈利和亏损
将全部资金押注单一资产——集中度风险可能导致整个投资组合归零
未设置 stop-loss——寄希望于交易自行反弹，而非及早止损
用更大仓位追回亏损——报复性交易摧毁账户的速度远超任何一笔失败交易
投入生活必需资金——房租、账单和应急储备金绝对不能投入加密货币
忽视投资组合相关性——持有大量随 Bitcoin 同涨同跌的山寨币并不是真正的分散投资
8. 你的风险管理计划
明确你的风险承受能力
确定你投资组合中加密货币的最高配置比例（例如可投资资产的 5–10%），以及每笔交易的最大风险敞口（1% 法则）。
制定你的资产配置策略
在 BTC/ETH、大市值山寨币、小市值币和 stablecoins 之间选择保守、稳健或激进的配置方案，并将其书面记录下来。
提前设定入场与出场规则
每次交易前，明确以下要素：入场价格、stop-loss 水平、take-profit 目标以及最大持仓规模。没有这些，绝不入场。
对长期持仓实施 DCA 策略
对核心持仓采用 DCA 策略以降低择时风险。无论价格如何，定期以固定金额买入。
定期复盘与记录
坚持记录交易日记。每笔交易结束后，记录哪些地方做对了、哪些地方出了问题，以及你是否遵守了（或违反了）自己的规则。根据客观数据调整你的计划。
请记住： 风险管理的目标是在市场中坚持足够长的时间，让你的优势得以充分发挥。生存第一，盈利第二。
常见问题
我应该将多少收入投资于加密货币？ +
风险管理与规避风险有什么区别？ +
我应该在加密货币交易中使用 stop-loss 吗？ +
定投（DCA）是一种风险管理方式吗？ +
遭受重大亏损后，我该如何调节情绪？ +
交易中的 1% 法则是什么？ +
衍生品及杠杆产品——重要风险提示
衍生品是复杂的金融工具，具有资金快速损失的高风险。杠杆交易（futures、perpetual 合约、margin 交易、options）可能导致损失超过你的初始投资。大多数散户投资者账户在交易衍生品时会亏损。
你应认真考量自己是否理解衍生品的运作方式，以及是否能够承担损失资金的高风险。本内容仅供教育参考，不构成财务建议、投资建议，也不构成任何交易衍生品的推荐。
在欧盟，加密货币衍生品依据 MiFID II 被归类为金融工具。只有获得相应 MiFID II 授权的平台，才可向欧盟居民提供此类产品。各司法管辖区的监管方式不同——在参与衍生品交易前，请核实所在国的法律状态。
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