Yêu Cầu KYC Trên Sàn Crypto (2026)

Cung cấp địa chỉ email, tạo mật khẩu (hầu hết các sàn giao dịch hiện yêu cầu 12+ ký tự bao gồm chữ hoa, chữ thường, số và ký hiệu) và chấp nhận điều khoản dịch vụ. Nạp tiền, giao dịch và rút tiền thường bị khóa hoặc giới hạn cho đến khi hoàn tất xác minh — ví dụ, cấp độ trước KYC của Binance không cho phép nạp tiền pháp định hoặc crypto kể từ tháng 8 năm 2021. Bật xác thực hai yếu tố ngay lập tức, tốt nhất qua ứng dụng TOTP (Authy, Aegis, Google Authenticator) hoặc khóa bảo mật phần cứng (YubiKey, Titan). Tránh 2FA qua SMS nếu có thể: tấn công hoán đổi SIM vẫn là nguyên nhân hàng đầu dẫn đến chiếm đoạt tài khoản.

Nhập họ tên đầy đủ theo pháp lý, ngày sinh, quốc tịch, địa chỉ thường trú và (tại Mỹ) Số An Sinh Xã Hội hoặc ITIN. Thông tin phải khớp chính xác với tài liệu danh tính — ngay cả sự không khớp về dấu câu như thiếu chữ cái đệm hoặc dấu gạch nối cũng thường gây ra từ chối tự động tại Jumio hoặc Onfido. Một số sàn giao dịch (Coinbase, Kraken Pro) cũng thu thập nghề nghiệp, nguồn tiền và khối lượng giao dịch hàng tháng dự kiến; dữ liệu này cung cấp cho các mô hình chấm điểm rủi ro xác định mức độ nhạy cảm giám sát giao dịch và bất kỳ yêu cầu thẩm định tăng cường (EDD) nào.

Nộp ảnh chụp hoặc bản scan giấy tờ tùy thân do nhà nước cấp — hộ chiếu, chứng minh nhân dân hoặc bằng lái xe. Cả hai mặt đều bắt buộc đối với chứng minh nhân dân và bằng lái. Tài liệu phải còn hạn và có thể đọc được bằng máy; ePassport có chip NFC ngày càng được ưa chuộng hơn vì chữ ký mã hóa của chúng (ICAO 9303) không thể bị làm giả bằng chỉnh sửa ảnh. Các sàn giao dịch thường tự động từ chối bản scan đen trắng, bản sao của bản sao và tài liệu từ các quốc gia trong danh sách xám/đen của FATF (ví dụ: Triều Tiên, Iran) bất kể tính xác thực.

Tải lên hóa đơn tiện ích, sao kê ngân hàng, thông báo thuế hoặc thư của cơ quan nhà nước có ngày trong vòng 3 tháng gần đây và hiển thị họ tên đầy đủ và địa chỉ thường trú. Hóa đơn điện thoại di động và ảnh chụp màn hình ngân hàng trực tuyến được chấp nhận bởi một số sàn giao dịch (Kraken, Bitstamp) nhưng bị từ chối bởi các sàn khác (Coinbase) vì thiếu tiêu đề thư gửi qua bưu điện. Hộp thư bưu điện bị từ chối ở mọi nơi. Nếu bạn vừa chuyển chỗ ở, hãy chuẩn bị cho quá trình xem xét thủ công từ 1–5 ngày làm việc trong khi nhóm tuân thủ kiểm tra chéo địa chỉ mới với danh sách cử tri hoặc hồ sơ cục tín dụng qua các nhà cung cấp như Experian hoặc GBG.

Hoàn thành kiểm tra ảnh selfie hoặc video nhận diện sống — xoay đầu, chớp mắt hoặc cầm giấy tờ tùy thân bên cạnh khuôn mặt. Các nhà cung cấp như Jumio, Onfido, Sumsub, Veriff và Persona sử dụng điều này để phát hiện deepfake, mặt nạ và gian lận tài liệu bị đánh cắp. Các hệ thống nhận diện sống hiện đại lấy mẫu độ sâu qua thị sai, phân tích kết cấu da dưới ánh sáng khác nhau và kiểm tra các mẫu vi rung động được tạo ra khi hiển thị ảnh trên màn hình. Báo cáo Gian lận Danh tính 2025 của Sumsub ghi nhận sự gia tăng 4 lần so với cùng kỳ năm trước trong các nỗ lực KYC deepfake do AI tạo ra; hãy chuẩn bị cho các kiểm tra chặt chẽ hơn và các yêu cầu xác minh lại đôi khi trên các tài khoản hiện có.