Криптошахрайство: ознаки та подальші дії

Якщо хтось вимагає негайно надіслати криптоактиви, розкрити фразу відновлення чи заплатити ще раз для розблокування балансу, припиніть спілкування. Відкрийте відповідний сервіс самостійно. Гарно оформлений сайт, знайомий логотип, відеодзвінок або активний груповий чат не підтверджують особу.

Шахраї використовують довіру й тиск. Якщо ви вже щось зробили, зосередьтеся на обмеженні подальшої шкоди та збереженні доказів, а не на спробі відіграти гроші.

Незнайомець, онлайн-знайомий або нібито консультант може спрямувати вас до інвестиційного застосунку, а потім допомагати купувати криптоактиви деінде та переказувати їх туди. Застосунок здатен показувати вигадані угоди й прибутки. Навіть перше успішне виведення може бути частиною обману.

Умовний приклад: ви вносите €500, невдовзі на екрані видно €3,000, а виведення €50 проходить. Згодом «підтримка» вимагає €300 податку перед видачею залишку. Жодна з цих цифр на екрані не доводить існування інвестиції. Припиніть перекази та перевірте оператора незалежно; сплата вимоги за розблокування може збільшити збиток.

Фальшиві працівники підтримки можуть звернутися після вашого публічного повідомлення про проблему. Інші видають себе за роботодавців, посадовців, друзів чи працівників біржі. Назва справжньої компанії або скопійований реєстраційний номер не підтверджують особу співрозмовника.

Самостійно знайдіть сайт чи застосунок організації та скористайтеся опублікованим каналом підтримки. Не встановлюйте програм віддаленого доступу, не показуйте екран під час відновлення гаманця й не переказуйте кошти на «безпечний гаманець», обраний співрозмовником. Надісланий ним правдоподібний документ не є підставою довіряти.

Несподіваний токен, NFT чи повідомлення про роздачу можуть рекламувати сайт для отримання винагороди. Якщо ви бачите незнайомий токен у гаманці, це не означає, що з ним потрібно взаємодіяти. Уникайте посилань у його назві чи описі.

Отримання винагороди може вимагати дозволу витрачати інші токени. Прочитайте запитану дію, актив і ліміт дозволу; якщо не можете пояснити дозвіл, не підписуйте. Закриття сайту чи від’єднання гаманця не скасовує вже наданих дозволів на токени. Якщо ви дозволили щось підозріле, скористайтеся офіційною інструкцією гаманця щодо відкликання дозволів.

Схема rug pull може полягати у виведенні оператором торгової ліквідності або залишенні проєкту з коштами користувачів. Токен також може містити обмеження, які дозволяють купівлю, але забороняють звичайним власникам продавати, або надмірні комісії за продаж.

Перевірте, хто може змінювати правила контракту, випускати токени, обмежувати перекази чи вилучати ліквідність. Значок аудиту, заява про блокування ліквідності або вдала мала угода відповідають лише на обмежене питання; жоден із цих фактів не гарантує усунення всіх шляхів зловживання. Саме падіння ціни не доводить шахрайства. Якщо не можете перевірити механізми контролю, не підписуйте транзакцію.

Припиніть платежі й негайно зв’яжіться зі своїм банком або біржею перевіреними каналами. Поясніть подію та запитайте, чи можна обмежити незавершений переказ або доступ до рахунку. Якщо розкрито облікові дані, дозволи чи фрази відновлення, дотримуйтеся посібника з безпеки: належна реакція залежить від того, що скомпрометовано.

Збережіть хеші транзакцій, назви мереж, адреси одержувачів, дати, суми, повідомлення, URL і номери звернень до підтримки. Зберігайте оригінальні записи, не додаючи до заяви приватних ключів чи фраз відновлення. Повідомте місцеву поліцію або службу протидії кіберзлочинності своєї країни. У США повідомлення про інтернет-злочини приймає IC3 при FBI.

Остерігайтеся непроханих «фахівців із повернення коштів», які обіцяють результат за передоплату. Заява допомагає розслідуванню, але не гарантує повернення. Перевіряйте кожного, хто представляється правоохоронцем, через самостійно знайдений офіційний контакт.

Перевірено 15 жовтня 2026 року. Актуальні інструкції постачальників і застосовні заходи захисту перевіряйте в наведених першоджерелах.