Aave Price Today

Apa itu Aave?

Aave adalah protokol pinjaman dan peminjaman terdesentralisasi terbesar di DeFi, dengan miliaran dolar dalam total nilai yang terkunci di lebih dari selusin jaringan. Pengguna dapat menghasilkan bunga dengan mendepositkan aset ke pool likuiditas atau meminjam menggunakan agunan kripto mereka tanpa pemeriksaan kredit, dokumen, atau perantara. Protokol ini beroperasi melalui pasar uang algoritmik di mana suku bunga disesuaikan secara real time berdasarkan utilisasi pool.

Proyek ini didirikan oleh Stani Kulechov, seorang mahasiswa hukum Finlandia yang meluncurkannya sebagai ETHLend pada akhir 2017 setelah mengumpulkan sekitar $16,2 juta dalam ICO. ETHLend awalnya menawarkan pinjaman kripto peer-to-peer, namun model tersebut mengalami kesulitan dalam pencocokan likuiditas. Pada Januari 2020, tim tersebut berganti nama menjadi Aave (bahasa Finlandia untuk 'hantu') dan beralih ke arsitektur berbasis pool, yang secara dramatis meningkatkan efisiensi. Setahun kemudian, token LEND dimigrasikan ke AAVE dengan rasio 100:1, dengan tambahan 3 juta token yang dicetak untuk cadangan ekosistem, membawa pasokan maksimum menjadi 16 juta.

Aave menjadi pelopor beberapa primitif yang menjadi standar DeFi, yang paling terkenal adalah flash loan — pinjaman tanpa jaminan yang harus dipinjam dan dilunasi dalam satu transaksi Ethereum. Aave juga memperkenalkan pergantian suku bunga (suku bunga pinjaman variabel dan tetap), delegasi kredit, dan mode isolasi untuk aset yang lebih berisiko. Aave V3, diluncurkan pada Maret 2022, menambahkan Portal untuk likuiditas lintas jaringan, Efficiency Mode (eMode) untuk peminjaman aset yang berkorelasi, dan parameter risiko yang lebih terperinci. V4, diumumkan pada 2024, semakin menyempurnakan arsitektur dengan lapisan likuiditas terpadu dan premi risiko modular.

Ekosistem ini kini mencakup mainnet Ethereum, Polygon, Avalanche, Arbitrum, Optimism, Base, BNB Chain, Scroll, Metis, dan Gnosis, di antara lainnya. Pada Juli 2023, Aave meluncurkan GHO, stablecoin terdesentralisasi dengan jaminan berlebih yang dicetak langsung menggunakan agunan Aave, dengan bunga yang diperoleh dari GHO mengalir ke kas Aave DAO. DAO juga mengoperasikan Lens Protocol, sebuah grafik sosial terdesentralisasi, dan telah bermitra dengan institusi melalui Aave Arc (kini telah dihentikan) dan Onyx milik JPMorgan untuk proyek percontohan aset yang ditokenisasi.

Tata kelola sepenuhnya dilakukan on-chain: pemegang AAVE dan stkAAVE memilih Proposal Peningkatan Aave (AIP) yang mencakup parameter risiko, pencatatan aset baru, pengeluaran kas, dan peningkatan protokol. Safety Module, yang menyimpan lebih dari $500 juta dalam AAVE yang di-stake dan ABPT (token pool Balancer), bertindak sebagai asuransi pilihan terakhir — staker dapat memiliki hingga 30% deposit mereka yang di-slash untuk menutupi peristiwa kekurangan dana, sebagai imbalan atas emisi AAVE yang berkelanjutan sebagai hadiah.

Kontroversi yang patut dicatat termasuk upaya manipulasi pasar pada November 2022 oleh trader Avraham Eisenberg, yang meninggalkan Aave dengan sekitar $1,6 juta dalam utang macet di pasar CRV dan mendorong pengetatan parameter risiko. Protokol ini juga telah menavigasi perdebatan tata kelola mengenai penerapan multi-chain, biaya stabilitas peg GHO, dan persaingan dari Morpho, Spark, dan Compound V3. Meskipun menghadapi tantangan-tantangan ini, Aave secara konsisten menduduki peringkat #1 atau #2 protokol pinjaman berdasarkan TVL sejak 2021 dan terus mendominasi pasar kredit DeFi. Harga AAVE secara langsung, kapitalisasi pasar, dan angka pasokan dilacak di CoinGecko, CoinMarketCap, dan bursa-bursa utama.

Fitur Utama dari Aave

• Pool Likuiditas Multi-Jaringan: Aave mengoperasikan pasar uang terpadu di seluruh Ethereum, Polygon, Avalanche, Arbitrum, Optimism, Base, dan lainnya. Setiap penerapan memiliki pool yang terisolasi risikonya sendiri tetapi berbagi basis kode yang sama yang telah diaudit, memungkinkan pengguna mengakses likuiditas di mana pun biaya gas paling murah.
• Flash Loan: Aave menciptakan flash loan: pinjam sejumlah aset yang didukung tanpa agunan sama sekali, asalkan utang dilunasi dalam transaksi yang sama. Developer menggunakan flash loan untuk arbitrase, pertukaran agunan, self-liquidation, dan pembiayaan ulang posisi lintas protokol.
• Efficiency Mode (eMode): Diperkenalkan di V3, eMode memungkinkan peminjam mencapai rasio pinjaman terhadap nilai hingga 97% ketika agunan dan utang sangat berkorelasi, seperti stablecoin atau token liquid staking. Ini secara dramatis meningkatkan efisiensi modal untuk strategi stablecoin berlever dan staked ETH.
• Asuransi Safety Module: Pemegang AAVE dapat melakukan staking ke Safety Module untuk mendukung protokol dan mendapatkan hadiah. Dalam peristiwa kekurangan dana, hingga 30% dari dana yang di-stake dapat di-slash untuk merekap pasar, memberikan Aave lapisan asuransi on-chain yang transparan yang jarang ditandingi pesaing.
• Stablecoin GHO: GHO adalah stablecoin terdesentralisasi asli Aave, dicetak oleh peminjam menggunakan agunan Aave mereka sebagai jaminan. Semua bunga yang dibayarkan atas GHO mengalir langsung ke kas Aave DAO, dan pemegang stkAAVE mendapatkan suku bunga pinjaman yang didiskon.
• Mode Isolasi & Siloed: V3 memungkinkan aset yang baru terdaftar atau lebih berisiko untuk diterapkan dalam mode isolasi, di mana aset tersebut hanya dapat dipinjam dengan batas utang yang terbatas. Ini memungkinkan DAO untuk menerima agunan long-tail dengan aman tanpa membahayakan pasar inti.

Aave Kasus Penggunaan

• Dapatkan Imbal Hasil Pasif: Deposan menyediakan stablecoin, ETH, atau token blue-chip dan menerima aToken yang secara otomatis mengakumulasi bunga blok demi blok. Imbal hasil bervariasi berdasarkan aset dan utilisasi, namun secara historis berkisar dari 1% hingga APY dua digit pada stablecoin selama periode permintaan tinggi.
• Perdagangan Berlever: Trader mendepositkan ETH atau BTC sebagai agunan, meminjam stablecoin, dan menggunakannya untuk membeli lebih banyak aset dasar, menciptakan posisi long berlever tanpa bursa terpusat. Ini adalah strategi utama selama pasar bull dan dapat dibongkar dalam satu transaksi.
• Peminjaman Stablecoin: Pemegang kripto yang sedang naik nilai dapat meminjam stablecoin terhadap kepemilikan mereka untuk mengakses likuiditas tanpa memicu penjualan yang kena pajak. Ini banyak digunakan untuk pengeluaran dunia nyata, modal kerja bisnis, dan manajemen portofolio yang efisien dari sisi pajak di yurisdiksi yang didukung.
• Arbitrase DeFi: Bot dan trader berpengalaman menggunakan flash loan Aave untuk mengeksploitasi perbedaan harga di seluruh DEX, kesalahan harga agunan, dan peluang likuidasi. Karena modal dikembalikan dalam satu transaksi, para arbitrageur dapat beroperasi dengan ukuran yang hampir tidak terbatas tanpa modal awal.
• Liquid Staking Loop: Pengguna mendepositkan token liquid staking seperti stETH atau wstETH, meminjam ETH menggunakan eMode, menukar dengan stETH lebih banyak, dan mendepositkan ulang — menciptakan posisi staking yang diulang yang memperbesar imbal hasil. LTV aset berkorelasi milik Aave menjadikan ini salah satu strategi paling populer di DeFi.
• Manajemen Kas: DAO dan dana on-chain menempatkan stablecoin yang menganggur di Aave untuk mendapatkan imbal hasil sambil mempertahankan likuiditas instan untuk biaya operasional. Transparansi, kontrak yang telah diaudit, dan kemampuan untuk menarik kapan saja menjadikannya rumah default bagi kas on-chain.

Aave Tokenomics

Total Pasokan

AAVE memiliki pasokan maksimum yang dibatasi keras sebesar 16.000.000 token. Dari jumlah ini, 13 juta berasal dari migrasi LEND ke AAVE dengan rasio 100:1, dan 3 juta dicetak ke dalam cadangan ekosistem yang dikendalikan oleh Aave DAO untuk mendanai hadiah Safety Module, hibah, dan insentif likuiditas.

Beredar

Pasokan yang beredar adalah sekitar 15,1 juta AAVE, dengan sisanya disimpan dalam cadangan ekosistem dan alokasi yang di-vesting. Dinamis — lihat CoinGecko untuk angka terkini.

Utilitas

AAVE digunakan untuk tata kelola on-chain, staking Safety Module, dan diskon biaya pada peminjaman GHO bagi pemegang stkAAVE. Pemegang memilih parameter risiko, pencatatan aset baru, alokasi kas, dan peningkatan protokol melalui Proposal Peningkatan Aave.

Emisi

Tidak ada inflasi berkelanjutan di luar emisi Safety Module yang dibayarkan dari cadangan ekosistem, yang secara berkala disesuaikan oleh DAO melalui pemungutan suara tata kelola. Setelah cadangan habis atau pemungutan suara mengakhiri emisi, pasokan menjadi sepenuhnya tetap di 16 juta.

Cara Membeli Aave

1. 1

   1. Buat akun Binance

   Buka binance.com atau aplikasi Binance dan daftar menggunakan email atau nomor telepon Anda. Selesaikan Verifikasi Identitas (KYC) dengan mengunggah KTP pemerintah dan foto selfie — proses ini biasanya selesai dalam beberapa menit hingga beberapa jam dan membuka deposit fiat serta batas penarikan yang lebih tinggi.

2. 2

   2. Depositkan dana

   Dari menu 'Dompet → Fiat dan Spot', pilih 'Deposit' dan pilih fiat (transfer bank, SEPA, kartu) atau kripto (USDT, BUSD, BTC). Transfer bank biasanya diselesaikan dalam 1–2 hari kerja, sementara deposit kripto tiba setelah konfirmasi jaringan yang diperlukan.

3. 3

   3. Navigasi ke pasar AAVE

   Di bilah pencarian atas, ketik 'AAVE' dan pilih pasangan spot AAVE/USDT (AAVE/BTC dan AAVE/EUR juga tersedia). Klik 'Perdagangan → Spot' untuk membuka antarmuka order book lengkap dengan grafik kedalaman, perdagangan terbaru, dan grafik TradingView.

4. 4

   4. Tempatkan order Anda

   Pilih 'Market' untuk eksekusi instan pada harga terbaik yang tersedia, atau 'Limit' untuk menetapkan harga beli tertentu. Masukkan jumlah USDT atau kuantitas AAVE, tinjau biaya (biasanya 0,1% atau lebih rendah dengan diskon BNB), dan klik 'Beli AAVE' untuk mengonfirmasi.

5. 5

   5. Amankan atau stake AAVE Anda

   Setelah eksekusi, AAVE akan muncul di Dompet Spot Anda. Untuk penyimpanan jangka panjang, tarik ke dompet self-custody seperti MetaMask atau Ledger melalui jaringan Ethereum, atau kirim ke Safety Module Aave di app.aave.com untuk melakukan staking dan mendapatkan hadiah protokol.

Aave Performa Historis

ETHLend diluncurkan pada 2017 dan berganti nama menjadi Aave pada Januari 2020. AAVE melonjak dari $26 ke $666 pada 2021 seiring ledakan pinjaman DeFi. Meskipun pasar mengalami tren turun, Aave telah mempertahankan posisinya sebagai protokol pinjaman dominan dan telah berkembang ke GHO (stablecoin miliknya sendiri) serta produk institusional.

Pertanyaan yang Sering Diajukan