Aave Ціна сьогодні – AAVE Графік

Що таке Aave?

Aave — найбільший децентралізований протокол кредитування й запозичення в DeFi, із мільярдами доларів загальної заблокованої вартості по понад дюжині мереж. Користувачі можуть заробляти відсотки, вносячи активи в пули ліквідності, чи позичати проти своєї крипто-застави без перевірок кредитоспроможності, паперової роботи чи посередників. Протокол оперує через алгоритмічні грошові ринки, де відсоткові ставки коригуються в реальному часі на основі утилізації пулу.

Проєкт був заснований Стані Кулечовим, фінським студентом права, який запустив його як ETHLend наприкінці 2017 після залучення приблизно $16,2 мільйона в ICO. ETHLend спочатку пропонував однорангові крипто-кредити, але модель боролася зі зіставленням ліквідності. У січні 2020 команда ребрендувалася на Aave ('привид' фінською) й повернула до архітектури на основі пулів, що різко покращило ефективність. Через рік токени LEND були мігровані на AAVE за коефіцієнтом 100:1, із додатковими 3 мільйонами токенів, викарбуваними для екосистемного резерву, доводячи максимальну пропозицію до 16 мільйонів.

Aave став піонером кількох примітивів, що стали DeFi-стандартами, найпомітніше флеш-кредитів — незабезпечених кредитів, що повинні бути позичені й погашені в межах єдиної транзакції Ethereum. Він також представив перемикання ставок (змінні й стабільні ставки запозичення), делегування кредиту й режим ізоляції для ризикованіших активів. Aave V3, запущений у березні 2022, додав Portal для кросчейн-ліквідності, Efficiency Mode (eMode) для запозичення корельованих активів й детальніші параметри ризику.

V4, оголошений у 2024, далі удосконалює архітектуру з уніфікованим рівнем ліквідності й модульними премійними ризику.

Екосистема тепер охоплює мейннет Ethereum, Polygon, Avalanche, Arbitrum, Optimism, Base, BNB Chain, Scroll, Metis й Gnosis, серед інших. У липні 2023 Aave запустив GHO, децентралізований, надмірно-забезпечений стейблкоїн, що карбується безпосередньо проти застави Aave, із відсотками, нарахованими на GHO, що надходять до скарбниці Aave DAO. DAO також оперує Lens Protocol, децентралізованим соціальним графом, й партнерувалося з установами через Aave Arc (тепер згорнутий) й Onyx від JPMorgan для пілотів токенізованих активів.

Управління повністю ончейн: холдери AAVE й stkAAVE голосують за Aave Improvement Proposals (AIP), що охоплюють параметри ризику, нові лістинги активів, витрати скарбниці й оновлення протоколу. Safety Module, що тримає понад $500 мільйонів у застейканому AAVE й ABPT (токенах пулу Balancer), діє як страхування останньої інстанції — стейкери можуть мати до 30% своїх депозитів слешнутими, щоб покрити будь-які події нестачі, в обмін на поточні емісії AAVE як винагороди.

Помітні суперечки включають спробу маніпуляції ринком у листопаді 2022 трейдером Аврамом Айзенбергом, що залишила Aave з приблизно $1,6 мільйона поганого боргу на ринках CRV й спонукала суворіші параметри ризику. Протокол також орієнтувався в дебатах управління щодо мультичейн-розгортань, вартості стабільності прив'язки GHO й конкуренції з боку Morpho, Spark й Compound V3.

Попри ці виклики, Aave послідовно ранжувався як #1 чи #2 кредитний протокол за TVL з 2021 й продовжує домінувати на ринку кредиту DeFi. Живі цифри ціни AAVE, ринкової капіталізації й пропозиції відстежуються по CoinGecko, CoinMarketCap й основних біржах.

Ключові особливості Aave

• Мультичейн пули ліквідності: Aave керує уніфікованими грошовими ринками по Ethereum, Polygon, Avalanche, Arbitrum, Optimism, Base й більше. Кожне розгортання має свої власні ізольовані за ризиком пули, але ділить той самий аудитований кодекс, дозволяючи користувачам отримувати доступ до ліквідності там, де газ найдешевший.
• Флеш-позики: Aave винайшов флеш-кредит: позичте будь-яку суму підтримуваних активів з нульовою заставою, за умови, що борг погашається в тій самій транзакції. Розробники використовують флеш-кредити для арбітражу, свопів застави, самоліквідацій і рефінансування позицій по протоколах.
• Режим ефективності (eMode): Запроваджений у V3, eMode дозволяє позичальникам досягати співвідношень кредит-до-вартості до 97%, коли застава й борг високо корельовані, на кшталт стейблкоїнів чи токенів ліквідного стейкінгу. Це драматично покращує капітальну ефективність для плечових стратегій стейблкоїнів і застейканого ETH.
• Страхування модуля безпеки: Холдери AAVE можуть стейкати в Safety Module, щоб підстраховувати протокол і заробляти винагороди. У разі дефіциту до 30% застейканих коштів можна слешити, щоб рекапіталізувати ринки, даючи Aave прозорий, ончейн страховий рівень, який мало хто з конкурентів зрівняє.
• Стейблкоїн GHO: GHO — рідний децентралізований стейблкоїн Aave, що мінтиться позичальниками з використанням їхньої застави Aave як забезпечення. Усі відсотки, сплачені за GHO, течуть безпосередньо в казначейство Aave DAO, а холдери stkAAVE отримують знижені ставки запозичення.
• Режими ізоляції та силосів: V3 дозволяє розгортати щойно лістинговані чи ризикованіші активи в ізольованому режимі, де їх можна позичати лише проти обмеженої стелі боргу. Це дозволяє DAO безпечно онбордити заставу довгого хвоста без загрози основним ринкам.

Aave Сценарії використання

• Заробляйте пасивну дохідність: Вкладники постачають стейблкоїни, ETH чи блакитнофішкові токени й отримують aTokens, що автоматично накопичують відсотки блок за блоком. Дохідності варіюються за активом і утилізацією, але історично коливалися від 1% до двозначного APY на стейблкоїнах під час періодів високого попиту.
• Торгівля з плечем: Трейдери вносять ETH чи BTC як заставу, позичають стейблкоїни й використовують їх, щоб купити більше базового активу, створюючи плечову лонг-позицію без централізованої біржі. Це основна стратегія під час бичачих ринків, і її можна розкрутити в одній транзакції.
• Позичання стейблкоїнів: Холдери дорожчаючого крипто можуть позичати стейблкоїни проти своїх холдингів, щоб отримати доступ до ліквідності без тригерення оподатковуваного продажу. Це широко використовується для реальних витрат, оборотного капіталу бізнесу й податково-ефективного управління портфелем у підтримуваних юрисдикціях.
• Арбітраж DeFi: Боти й витончені трейдери використовують флеш-кредити Aave, щоб експлуатувати цінові розбіжності по DEX, неправильне ціноутворення застави й можливості ліквідації. Оскільки капітал повертається в межах однієї транзакції, арбітражери можуть оперувати з практично необмеженим розміром, використовуючи нульові кошти наперед.
• Цикли ліквідного стейкінгу: Користувачі вносять токени ліквідного стейкінгу на кшталт stETH чи wstETH, позичають ETH проти них в eMode, обмінюють на більше stETH і перевносять — створюючи циклічну позицію стейкінгу, що посилює дохідність. Корельовані LTV активів Aave роблять це однією з найпопулярніших стратегій у DeFi.
• Управління казначейством: DAO й ончейн-фонди паркують простоюючі стейблкоїни в Aave, щоб заробляти дохідність, водночас зберігаючи миттєву ліквідність для операційних витрат. Прозорість, аудитовані контракти й здатність виводити на вимогу роблять його дефолтним домом для ончейн-казначейств.

Aave Токеноміка

Загальна пропозиція

AAVE має жорстко обмежену максимальну пропозицію 16 000 000 токенів. З цього 13 мільйонів прийшли з міграції LEND-у-AAVE за коефіцієнтом 100:1, а 3 мільйони було намінтовано в резерв екосистеми, контрольований Aave DAO, щоб фінансувати винагороди Safety Module, гранти й стимули ліквідності.

В обігу

Обігова пропозиція становить приблизно 15,1 мільйона AAVE, з рештою, що зберігається в резерві екосистеми й вестингових розподілах. Динамічна — див. CoinGecko для актуальних цифр.

Утиліта

AAVE використовується для ончейн-управління, стейкінгу Safety Module і знижок комісій на запозичення GHO для холдерів stkAAVE. Холдери голосують за параметри ризику, лістинги нових активів, алокації казначейства й оновлення протоколу через Aave Improvement Proposals.

Емісія

Немає поточної інфляції поза емісіями Safety Module, що виплачуються з резерву екосистеми, який DAO періодично коригує через голосування управління. Щойно резерв вичерпано чи голосування завершує емісії, пропозиція стає повністю фіксованою на 16 мільйонах.

Як купити Aave

1. 1

   1. Створіть рахунок Binance

   Перейдіть на binance.com або відкрийте застосунок Binance і зареєструйтеся з електронною поштою чи номером телефону. Пройдіть верифікацію особи (KYC), завантаживши державний документ і селфі — це зазвичай очищається протягом хвилин до кількох годин і розблоковує фіатні депозити й вищі ліміти виведення.

2. 2

   2. Внесіть кошти

   З меню «Гаманець → Фіат і спот» виберіть «Депозит» і виберіть або фіат (банківський переказ, SEPA, картка), або крипто (USDT, BUSD, BTC). Банківські перекази зазвичай розраховуються протягом 1–2 робочих днів, тоді як крипто-депозити прибувають після потрібних мережевих підтверджень.

3. 3

   3. Перейдіть до ринку AAVE

   У верхньому рядку пошуку введіть «AAVE» і виберіть спотову пару AAVE/USDT (AAVE/BTC і AAVE/EUR також доступні). Натисніть «Торгівля → Спот», щоб відкрити повний інтерфейс книги ордерів із графіком глибини, нещодавніми угодами й графіками TradingView.

4. 4

   4. Розмістіть свій ордер

   Виберіть «Ринок» для миттєвого виконання за найкращою доступною ціною, або «Ліміт», щоб встановити конкретну ціну купівлі. Введіть суму USDT чи кількість AAVE, перегляньте комісію (зазвичай 0,1% чи нижче зі знижкою BNB) і натисніть «Купити AAVE» для підтвердження.

5. 5

   5. Захистіть чи застейкайте свій AAVE

   Після виконання AAVE з'являється у вашому спотовому гаманці. Для довгострокового тримання виведіть на гаманець із самостійним зберіганням на кшталт MetaMask чи Ledger через мережу Ethereum, або надішліть до Safety Module від Aave на app.aave.com, щоб стейкати й заробляти винагороди протоколу.

Aave Історична динаміка ціни

ETHLend запустився у 2017 і ребрендувався в Aave у січні 2020. AAVE зріс із $26 до $666 у 2021, коли DeFi-кредитування вибухнуло. Попри ведмежий ринок, Aave підтримав свою позицію як домінантний протокол кредитування й розширився на GHO (власний стейблкоїн) й інституційні продукти.

Поширені запитання

Дослідити більше

Пов'язане