Liquity Price Today

Apa itu Liquity?

Liquity adalah protokol peminjaman terdesentralisasi yang dibangun di atas Ethereum yang memungkinkan pengguna mengambil pinjaman bebas bunga dengan agunan Ether. Diluncurkan pada 5 April 2021 oleh Robert Lauko (sebelumnya seorang peneliti di DFINITY) bersama co-founder Rick Pardoe dan CEO Michael Svoboda, Liquity dirancang sebagai respons terhadap tingkat bunga peminjaman yang tinggi dan variabel yang ditemukan dalam protokol pinjaman pesaing seperti MakerDAO. Protokol ini menerbitkan LUSD, sebuah stablecoin yang dipatok ke USD, terhadap agunan ETH dengan rasio kolateralisasi minimum hanya 110%, menjadikannya salah satu sistem peminjaman paling efisien modal dalam keuangan terdesentralisasi. LQTY, token sekunder protokol, menangkap pendapatan biaya yang dihasilkan oleh aktivitas peminjaman dan penebusan serta dapat di-stake untuk mendapatkan bagian dari biaya tersebut. Prinsip arsitektur yang mendefinisikan Liquity adalah immutability: smart contract bersifat non-upgradeable dan tidak memiliki admin key, yang berarti tidak ada tim pusat, DAO, atau multisig yang dapat mengubah aturan protokol setelah deployment. Alih-alih frontend terpusat, Liquity bergantung pada jaringan antarmuka pihak ketiga yang dioperasikan secara independen — seperti yang dijalankan oleh DeFiSaver, Liquity.app, dan berbagai integrasi dompet — yang mendapatkan kickback fee untuk mengarahkan peminjam ke protokol. Stability pool adalah mekanisme backstop inti: deposan LUSD menyerap utang yang dilikuidasi dari trove yang kekurangan agunan dan menerima ETH yang dilikuidasi dengan diskon, biasanya menghasilkan imbal hasil positif selama pasar volatile sekaligus membantu mempertahankan peg LUSD. Selama sejarah operasionalnya, Liquity telah bertahan dari berbagai peristiwa tekanan pasar yang parah, termasuk flash crash Mei 2021 dan keruntuhan Terra/Luna serta FTX pada 2022, tanpa kegagalan peg atau insolvensi protokol — rekam jejak yang telah mengukuhkan reputasinya di kalangan penganut DeFi murni. Pada 2024, tim Liquity mengumumkan Liquity V2, yang dikenal sebagai BOLD, yang memperkenalkan suku bunga yang ditetapkan pengguna, dukungan multi-collateral termasuk token liquid staking seperti wstETH dan rETH, serta kerangka likuidasi yang dirancang ulang sekaligus mempertahankan protokol V1 asli sebagai deployment permanen yang immutable. Ekosistem ini telah menarik integrasi dengan Chicken Bonds (mekanisme bonding untuk hasil LUSD yang ditingkatkan), B.Protocol, Aave, Curve, dan berbagai yield aggregator, dan LUSD telah menjadi stablecoin favorit di antara pengguna yang memprioritaskan ketahanan terhadap sensor karena desainnya yang sepenuhnya didukung kripto dan hanya ada di on-chain. Kontroversi yang menonjol berpusat pada fragmentasi frontend — karena tidak ada aplikasi resmi, pengguna harus mempercayai antarmuka pihak ketiga, dan beberapa di antaranya membebankan kickback fee yang lebih tinggi dari yang lain — serta perdebatan mengenai perilaku peg LUSD, yang cenderung diperdagangkan sedikit di atas $1,00 selama periode arbitrase penebusan yang tinggi dan di bawah $1,00 ketika permintaan peminjaman lemah. Meskipun ada persaingan dari protokol CDP yang lebih baru dan stablecoin algoritmik, Liquity telah mempertahankan basis pengguna yang setia yang tertarik pada minimalisme, nol risiko governance, dan struktur biaya peminjaman satu kali sebesar 0,5% yang dapat diprediksi. Protokol ini tetap menjadi salah satu penerbit stablecoin yang benar-benar tidak dapat diatur dan sepenuhnya on-chain yang masih beroperasi, dan baik LQTY maupun LUSD terus diperdagangkan secara aktif di berbagai venue terpusat dan terdesentralisasi utama.

Fitur Utama dari Liquity

• Peminjaman Bebas Bunga: Liquity membebankan satu biaya peminjaman satu kali (minimum 0,5%) daripada bunga yang terus berjalan, menghilangkan biaya utang yang berbunga majemuk untuk posisi jangka panjang. Ini menjadikannya sangat menarik bagi peminjam yang ingin mempertahankan leverage atau likuiditas selama berbulan-bulan atau bertahun-tahun tanpa harus melihat utang mereka terus bertumbuh.
• Rasio Agunan Minimum 110%: Dengan rasio kolateralisasi minimum hanya 110%, Liquity termasuk salah satu protokol peminjaman paling efisien modal dalam DeFi. Peminjam dapat membuka jauh lebih banyak LUSD per ETH yang disetorkan dibandingkan platform pesaing yang memerlukan rasio 150% atau lebih tinggi.
• Smart Contract yang Immutable: Kontrak Liquity V1 sepenuhnya non-upgradeable tanpa admin key, token governance untuk logika protokol, atau emergency shutdown. Hal ini menghilangkan risiko governance dan permukaan serangan regulasi, memberikan pengguna protokol yang berperilaku identik hari ini seperti pada hari peluncuran.
• Likuidasi Stability Pool: Liquity menggunakan stability pool dari LUSD yang telah disetorkan sebelumnya untuk langsung menyerap utang yang dilikuidasi, daripada bergantung pada lelang yang lambat. Deposan mendapatkan ETH dengan diskon dari likuidasi ditambah hadiah LQTY, menciptakan backstop yang berkelanjutan sendiri yang telah menjaga LUSD tetap solven melalui setiap krash pasar besar.
• Staking Biaya LQTY: Pemegang LQTY dapat melakukan stake token mereka untuk mendapatkan bagian pro-rata dari biaya peminjaman dan penebusan yang dibayarkan dalam LUSD dan ETH. Tidak seperti model staking yang inflationary, hadiah sepenuhnya berasal dari pendapatan protokol yang nyata, menghubungkan imbal hasil LQTY secara langsung dengan penggunaan jaringan yang sebenarnya.

Liquity Kasus Penggunaan

• Leverage Long ETH: Trader menyetor ETH, meminjam LUSD, lalu membeli lebih banyak ETH dengan stablecoin yang dipinjam untuk memperbesar eksposur tanpa menjual agunan mereka. Struktur bebas bunga membuat ini sangat efisien untuk posisi bullish jangka menengah hingga panjang.
• Imbal Hasil Stability Pool: Pengguna menyetor LUSD ke stability pool untuk mendapatkan keuntungan likuidasi dan emisi LQTY. Ini menyediakan strategi imbal hasil pasif yang secara efektif membayar pengguna untuk membeli ETH dengan diskon setiap kali pasar menjadi volatile.
• Tabungan Tahan Sensor: LUSD didukung sepenuhnya oleh ETH on-chain tanpa cadangan off-chain, rekening bank, atau penerbit terpusat. Ini menjadikannya penyimpan nilai stabil yang disukai bagi pengguna yang khawatir tentang pembekuan stablecoin, penyitaan regulasi, atau insolvensi penerbit.
• Staking Pendapatan LQTY: Pemegang jangka panjang melakukan stake LQTY untuk menangkap aliran berkelanjutan dari biaya LUSD dan ETH dari aktivitas protokol. Ini mengubah LQTY menjadi aset arus kas produktif yang terhubung langsung dengan permintaan peminjaman DeFi.
• Strategi Likuiditas DeFi: LUSD terintegrasi secara luas ke dalam Curve, Convex, Yearn, dan platform yield lainnya, memungkinkan pengguna menyediakan likuiditas untuk pasangan LUSD dan mendapatkan biaya perdagangan ditambah hadiah insentif. Ini memungkinkan strategi imbal hasil berlapis yang menggabungkan peminjaman, staking, dan posisi LP.

Liquity Tokenomics

Total Pasokan

LQTY memiliki pasokan maksimum tetap sebesar 100.000.000 token, sepenuhnya dibatasi tanpa penerbitan inflationary di luar jadwal emisi awal. Tidak ada mekanisme untuk mencetak LQTY tambahan dalam keadaan apa pun.

Beredar

LQTY yang beredar telah tumbuh secara stabil sejak peluncuran seiring dengan alokasi tim, investor, dan komunitas yang terbuka sesuai jadwal vesting yang selesai pada 2024. Dinamis — lihat CoinGecko untuk angka terkini.

Utilitas

LQTY dapat di-stake untuk mendapatkan bagian dari biaya peminjaman dan penebusan yang dibayarkan dalam LUSD dan ETH. Ini juga berfungsi sebagai token hadiah yang didistribusikan kepada deposan stability pool selama periode emisi awal, menyelaraskan pengguna awal dengan keberhasilan protokol jangka panjang.

Emisi

LQTY mengikuti kurva emisi halving tahunan yang didistribusikan kepada deposan stability pool selama beberapa tahun pertama setelah peluncuran April 2021, dengan alokasi yang juga vesting kepada tim, investor, penasihat, dan endowment. Emisi hadiah komunitas meruncing menuju tingkat terminalnya seiring jadwal yang matang.

Cara Membeli Liquity

1. 1

   1. Buat Akun Binance

   Kunjungi binance.com atau buka aplikasi Binance dan daftar menggunakan alamat email atau nomor telepon Anda. Selesaikan verifikasi identitas (KYC) dengan mengirimkan ID yang dikeluarkan pemerintah dan selfie melalui bagian Verifikasi, yang diperlukan sebelum Anda dapat memperdagangkan LQTY atau menyetor fiat.

2. 2

   2. Setor Dana

   Navigasikan ke menu Wallet dan pilih Fiat dan Spot, lalu klik Deposit untuk menambahkan dana melalui transfer bank, pembayaran kartu, atau perdagangan P2P dalam mata uang lokal Anda. Atau, setorkan stablecoin seperti USDT atau BUSD dari dompet eksternal menggunakan layar Deposit Crypto dan jaringan yang benar.

3. 3

   3. Temukan Pasangan Perdagangan LQTY

   Buka menu Trade dan pilih Spot, lalu gunakan bilah pencarian di kanan atas panel pesanan untuk mengetik LQTY. Pilih pasangan yang tersedia seperti LQTY/USDT untuk membuka antarmuka order book dan grafik lengkap.

4. 4

   4. Tempatkan Pesanan Anda

   Di layar perdagangan, pilih pesanan Market untuk pengisian instan pada harga terbaik yang tersedia, atau pesanan Limit untuk menentukan harga beli target Anda. Masukkan jumlah LQTY yang Anda inginkan atau total USDT yang ingin Anda belanjakan, lalu klik Beli LQTY untuk mengeksekusi.

5. 5

   5. Amankan Token Anda

   Setelah pesanan terisi, LQTY Anda akan muncul di Spot Wallet Anda di bawah Aset. Untuk kepemilikan jangka panjang, pertimbangkan untuk menarik ke dompet self-custody seperti MetaMask atau dompet hardware melalui layar Withdraw, pastikan Anda memilih jaringan Ethereum dan memeriksa ulang alamat tujuan.

Pertanyaan yang Sering Diajukan