Liquity Price Today – Live LQTY Chart

là gì Liquity?

Liquity là một giao thức vay phi tập trung xây trên Ethereum cho người dùng rút các khoản vay không-lãi trên thế chấp Ether. Ra mắt ngày 5/4/2021 bởi Robert Lauko (trước một nhà nghiên cứu tại DFINITY) cùng đồng sáng lập Rick Pardoe và CEO Michael Svoboda, Liquity thiết kế như một đáp lại các mức vay cao và biến đổi thấy trong các giao thức cho vay cạnh tranh như MakerDAO.

Giao thức phát hành LUSD, một stablecoin neo-USD, trên thế chấp ETH ở một tỷ lệ thế chấp tối thiểu chỉ 110%, khiến nó một trong các hệ vay hiệu-quả-vốn nhất trong tài chính phi tập trung. LQTY, token thứ cấp của giao thức, bắt doanh thu phí sinh bởi hoạt động vay và quy đổi và staking được kiếm một phần các phí này. Một nguyên tắc kiến trúc định hình của Liquity là tính bất biến: các hợp đồng thông minh không-nâng-cấp-được và không khóa admin, nghĩa là không đội trung tâm, DAO hay multisig nào thay các quy tắc của giao thức sau triển khai được.

Thay vì một front-end tập trung, Liquity dựa một mạng các giao diện bên thứ ba vận hành độc lập — như các cái chạy bởi DeFiSaver, Liquity.app và nhiều tích hợp ví — vốn kiếm một phí kickback cho định tuyến người vay tới giao thức. Bể ổn định là cơ chế backstop lõi: người gửi LUSD hấp thụ nợ thanh lý từ các trove thiếu-thế-chấp và nhận ETH thanh lý với ưu đãi, thường sinh lợi nhuận dương trong các thị trường biến động trong khi giúp duy trì neo LUSD. Qua lịch sử vận hành của nó, Liquity đã sống sót nhiều sự kiện căng thẳng thị trường gắt, gồm cú sụp chớp nhoáng tháng 5/2021 và cú sụp Terra/Luna và FTX 2022, mà không bất kỳ thất bại neo hay mất khả năng thanh toán giao thức nào — một bề dày đã củng cố danh tiếng của nó giữa những người thuần DeFi. Năm 2024, đội Liquity công bố Liquity V2, mang thương hiệu BOLD, vốn giới thiệu các mức lãi do-người-dùng-đặt, hỗ trợ đa-thế-chấp gồm các token staking thanh khoản như wstETH và rETH và một khung thanh lý thiết kế lại trong khi giữ giao thức V1 gốc như một triển khai vĩnh viễn, bất biến. Hệ sinh thái đã hút các tích hợp với Chicken Bonds (một cơ chế ràng buộc cho lợi suất LUSD tăng), B.Protocol, Aave, Curve và nhiều bộ gom lợi suất, và LUSD đã thành một stablecoin được ưa giữa người dùng ưu kháng kiểm duyệt do thiết kế chỉ-on-chain, hoàn-toàn-crypto-chống-lưng của nó. Các tranh cãi đáng chú ý tập trung phân mảnh frontend — vì không có ứng dụng chính thức, người dùng phải tin cậy các giao diện bên thứ ba, và vài cái đã tính phí kickback cao hơn cái khác — cũng như các bàn luận về hành vi neo của LUSD, vốn có xu hướng giao dịch hơi trên 1,00 $ trong các kỳ arbitrage quy đổi cao và dưới 1,00 $ khi cầu vay yếu. Dù cạnh tranh từ các giao thức CDP mới hơn và các stablecoin thuật toán, Liquity đã duy trì một nền người dùng trung thành hút bởi sự tối giản, rủi ro quản trị bằng 0 và cấu trúc phí vay 0,5% một-lần dễ đoán của nó. Giao thức vẫn là một trong số ít nhà phát hành stablecoin thật không-quản-trị-được, hoàn-toàn-on-chain trong sản xuất, và cả LQTY và LUSD tiếp tục giao dịch năng động khắp các sàn tập trung và phi tập trung lớn.

Tính năng chính của Liquity

• Vay không lãi: Liquity tính một phí vay một-lần đơn (tối thiểu 0,5%) thay vì lãi liên tục, xóa chi phí nợ cộng dồn cho các vị thế dài-hạn. Khiến nó đặc biệt hấp dẫn cho người vay muốn giữ đòn bẩy hay thanh khoản hàng tháng hay hàng năm mà không xem nợ của họ lớn.
• Tỷ lệ thế chấp tối thiểu 110%: Với một tỷ lệ thế chấp tối thiểu chỉ 110%, Liquity thuộc các giao thức vay hiệu-quả-vốn nhất trong DeFi. Người vay mở khóa nhiều LUSD hơn đáng kể mỗi ETH nạp so với các nền tảng cạnh tranh đòi tỷ lệ 150% hay cao hơn.
• Hợp đồng thông minh bất biến: Các hợp đồng Liquity V1 hoàn toàn không-nâng-cấp-được không khóa admin, token quản trị cho logic giao thức hay tắt khẩn. Gỡ rủi ro quản trị và bề mặt tấn công pháp lý, cho người dùng một giao thức hành xử giống hệt hôm nay như ngày ra mắt.
• Thanh lý Bể Ổn định: Liquity dùng một bể ổn định LUSD nạp-trước hấp thụ nợ thanh lý tức thì, thay vì dựa các đấu giá chậm. Người gửi kiếm ETH ưu đãi từ thanh lý cộng thưởng LQTY, tạo một backstop tự-duy-trì vốn đã giữ LUSD có khả năng thanh toán qua mọi cú sụp thị trường lớn.
• Staking phí LQTY: Người giữ LQTY staking token kiếm một phần theo-tỷ-lệ phí vay và quy đổi trả bằng LUSD và ETH. Khác các mô hình staking lạm phát, thưởng dẫn hoàn toàn từ doanh thu giao thức thực, trực tiếp nối lợi nhuận LQTY với sử dụng mạng thực.

Liquity Trường hợp sử dụng của

• Long ETH đòn bẩy: Người giao dịch nạp ETH, vay LUSD, rồi mua thêm ETH với stablecoin vay khuếch đại tiếp xúc mà không bán thế chấp của họ. Cấu trúc không-lãi khiến cái này đặc biệt hiệu quả cho các vị thế tăng trung- đến dài-hạn.
• Lợi suất Bể Ổn định: Người dùng nạp LUSD vào bể ổn định kiếm lợi thanh lý và phát hành LQTY. Cung một chiến lược lợi suất thụ động về cơ bản trả người dùng mua ETH với ưu đãi mỗi khi thị trường biến động.
• Tiết kiệm kháng kiểm duyệt: LUSD chỉ được ETH on-chain chống lưng không dự trữ ngoài chuỗi, tài khoản ngân hàng hay nhà phát hành tập trung. Khiến nó một lưu trữ giá trị ổn định ưa thích cho người dùng lo về đóng băng stablecoin, tịch thu pháp lý hay mất khả năng thanh toán của nhà phát hành.
• Staking doanh thu LQTY: Người giữ dài hạn staking LQTY bắt một dòng liên tục phí LUSD và ETH từ hoạt động giao thức. Biến LQTY thành một tài sản dòng-tiền sinh lời gắn trực tiếp cầu vay DeFi.
• Chiến lược thanh khoản DeFi: LUSD được tích hợp rộng vào Curve, Convex, Yearn và các nền tảng lợi suất khác, cho người dùng cung thanh khoản cho các cặp LUSD và kiếm phí giao dịch cộng thưởng khích lệ. Cho các chiến lược lợi suất nhiều-lớp kết hợp vay, staking và các vị thế LP.

Liquity Tokenomics

Tổng cung

LQTY cung tối đa cố định 100.000.000 token, trần hoàn toàn không phát hành lạm phát ngoài lịch phát hành ban đầu. Không cơ chế đúc LQTY thêm dưới bất kỳ tình huống nào.

Lưu thông

LQTY lưu hành đã lớn đều từ ra mắt khi các phân bổ đội ngũ, nhà đầu tư và cộng đồng mở khóa khắp các lịch vesting hoàn năm 2024. Động — xem CoinGecko cho số trực tiếp.

Tiện ích

LQTY staking được kiếm một phần phí vay và quy đổi trả bằng LUSD và ETH. Nó cũng làm token thưởng phân cho người gửi bể ổn định trong kỳ phát hành ban đầu, hợp người dùng sớm với thành công giao thức dài hạn.

Phát hành

LQTY theo một đường cong phát hành halving-hàng-năm phân cho người gửi bể ổn định qua vài năm đầu sau ra mắt tháng 4/2021, với phân bổ cũng vest cho đội ngũ, nhà đầu tư, cố vấn và quỹ tài trợ. Phát hành thưởng cộng đồng thuôn hướng mức cuối của nó khi lịch chín.

Cách mua Liquity

1. 1

   1. Tạo tài khoản Binance

   Vào binance.com hay mở ứng dụng Binance và đăng ký bằng email hay số điện thoại. Hoàn xác minh danh tính (KYC) bằng nộp giấy tờ chính phủ cấp và selfie qua mục Verification, thứ cần trước khi giao dịch LQTY hay nạp pháp định.

2. 2

   2. Nạp tiền

   Vào menu Wallet và chọn Fiat and Spot, rồi nhấp Deposit thêm vốn qua chuyển khoản, thanh toán thẻ hay giao dịch P2P bằng tiền địa phương của bạn. Hoặc, nạp các stablecoin như USDT hay BUSD từ ví ngoài dùng màn Deposit Crypto và đúng mạng.

3. 3

   3. Tìm cặp giao dịch LQTY

   Mở menu Trade và chọn Spot, rồi dùng thanh tìm ở trên-phải bảng lệnh gõ LQTY. Chọn một cặp khả dụng như LQTY/USDT mở giao diện sổ lệnh và biểu đồ đầy đủ.

4. 4

   4. Đặt lệnh

   Trên màn giao dịch, chọn lệnh Market khớp ngay ở giá tốt nhất, hay lệnh Limit chỉ định giá mua mục tiêu. Nhập số LQTY muốn hay tổng USDT muốn chi, rồi nhấp Buy LQTY thực thi.

5. 5

   5. Bảo vệ token của bạn

   Sau khi lệnh khớp, LQTY của bạn sẽ hiện trong ví Spot dưới Assets. Cho phần giữ dài hạn cân nhắc rút về một ví tự lưu ký như MetaMask hay một ví cứng qua màn Withdraw, đảm bảo bạn chọn mạng Ethereum và kiểm kỹ địa chỉ đích.

Câu hỏi thường gặp

Khám phá thêm

Related