Centrifuge Ціна сьогодні – CFG Графік

Що таке Centrifuge?

Centrifuge — протокол децентралізованих фінансів, що піонерив токенізацію реальних активів (RWA), уможливлюючи бізнесам конвертувати офчейн-активи на кшталт інвойсів, нерухомості, роялті й торгових дебіторських заборгованостей в ончейн-заставу для DeFi-кредитування. Протокол був заснований у 2017 Лукасом Фогельзангом й Мартіном Квензелем, колишніми керівниками у фінтех-компанії Taulia, із баченням створення моста між традиційними кредитними ринками й децентралізованою ліквідністю.

Зі штаб-квартирою в Берліні з глобальною розподіленою командою, Centrifuge оперує власним заснованим на Substrate блокчейном (Centrifuge Chain) як парачейном Polkadot, водночас підтримуючи міст до Ethereum, де живе його флагманський кредитний застосунок Tinlake.

Centrifuge Chain запустив свій мейннет у 2020, й проєкт забезпечив слот парачейна на Polkadot у 2022 після успішного краудлоану. Відтоді Centrifuge утвердив себе як один із провідних RWA-протоколів у галузі, часто цитований поряд із Maple Finance, Goldfinch й Ondo Finance як піонер інституційного DeFi. Його найбільш помітна інтеграція — з MakerDAO, де пули Centrifuge використовувалися як застава, щоб карбувати DAI, в один момент складаючи значну частку RWA-застави MakerDAO й генеруючи змістовний дохід комісій стабільності для протоколу.

Centrifuge також партнерувався з BlockTower Capital, New Silver й Aave — останній через Real World Asset Market, що привів RWA-заставу на один із найбільших грошових ринків DeFi.

Екосистема складається з Tinlake (оригінального заснованого на Ethereum кредитного dApp зі старшими/молодшими траншевими структурами), Centrifuge Chain (рівня розрахунку) й зростаючого набору пулів ініціаторів активів, що покривають торгове фінансування, споживчі позики, структурований кредит й бридж-позики нерухомості. Токен CFG — рідний актив Centrifuge Chain, використовуваний для управління, стейкінгу, щоб убезпечити мережу, й оплати транзакційних комісій.

У 2023 й 2024 Centrifuge запустив Centrifuge Prime, сервіс, скроєний для DAO й інституційних скарбниць, що шукають диверсифіковану RWA-експозицію, й розширив свій технологічний стек із Centrifuge V3, щоб підтримати мультичейн-розгортання по Ethereum, Base, Arbitrum й інших EVM-мережах.

Поточний стан екосистеми Centrifuge відображає ширші тренди в інституційному впровадженні токенізованих активів. Загальна заблокована вартість у пулах Centrifuge суттєво зросла, у міру того як RWA стали одним із домінантних наративів у крипто протягом 2023-2024, із великими управителями активів на кшталт BlackRock, Franklin Templeton й WisdomTree, що входять у простір токенізації й валідують тезу, на якій був побудований Centrifuge.

Протокол був показаний у звітах Банку міжнародних розрахунків, World Economic Forum й великих консалтингових фірм як еталонна реалізація для ончейн-кредитних ринків.

Centrifuge не був без викликів. Як інші RWA-протоколи, він стикнувся з перевіркою щодо дефолтів й недовершеності в певних пулах, особливо під час крипто-кредитного дефіциту 2022, коли кілька ініціаторів активів боролися. Протокол відповів, посилюючи параметри ризику, покращуючи прозорість через свій дашборд ризику й працюючи з кредитними страховиками.

Він також орієнтувався в регуляторних складнощах токенізованих цінних паперів, структуруючи пули через спеціальні цільові механізми (SPV) й працюючи з юридичними фреймворками в США, ЄС й Швейцарії, щоб забезпечити відповідність для інституційних учасників.

Ключові особливості Centrifuge

• Токенізація реальних активів: Centrifuge уможливлює конвертацію офчейн-фінансових активів — приватного кредиту, казначейських векселів США, позицій структурованого кредиту й торгової дебіторської заборгованості — в ончейн-вимоги, які можна вносити як заставу чи тримати як активи, що приносять дохід. Оригінальний продукт Tinlake моделював ці вимоги як NFT, що містять перевірені метадані; архітектура V3 Centrifuge Pools розширює це конфігураціями пулів із дозволами, які інституційні керуючі активами (на кшталт фонду Anemoy T-Bill і фонду Janus Henderson Anemoy Treasury) можуть розгортати безпосередньо.
• Структура траншів пулу Tinlake і V3: Пули Centrifuge — історично Tinlake на Ethereum, і дедалі більше архітектура V3 Centrifuge Pools, що розгортається з 2024 й далі — використовують систему з двох траншів зі старших (DROP) і молодших (TIN) токенів. Старші транші пропонують стабільніші доходи у стилі фіксованого доходу із захистом від першого збитку з боку молодшого траншу; холдери молодшого траншу поглинають перші збитки в обмін на вищі цільові дохідності. Структура віддзеркалює традиційну сек'юритизацію, що допомогло інституційним керуючим активами брати участь у DeFi-кредитуванні.
• Безпека парачейнів Polkadot: Centrifuge Chain працює як парачейн Polkadot, успадковуючи спільну безпеку релейного ланцюга Polkadot, водночас зберігаючи кастомну логіку Substrate, оптимізовану для токенізації активів. Ця архітектура доставляє низькі комісії, швидку фінальність і сумісність із ширшими екосистемами Polkadot і Kusama.
• Ончейн дашборд NAV і ризиків: Кожен пул Centrifuge публікує розрахунки чистої вартості активів (NAV) у реальному часі, дані результативності на рівні активів і метрики прострочення через публічний дашборд. Ця радикальна прозорість рідкісна в традиційному приватному кредитуванні й дає інвесторам перевірюване розуміння здоров'я базової кредитної книги.
• Centrifuge Prime для установ: Centrifuge Prime — виділена пропозиція для DAO й інституційних казначейств, що забезпечує наскрізну інфраструктуру, щоб розгортати казначейський капітал у диверсифіковані RWA-стратегії. Вона обробляє онбординг, юридичні обгортки, звітність і доступ до пулів, знижуючи операційний тягар алокації RWA для організацій на кшталт MakerDAO й Aave.

Centrifuge Сценарії використання

• Фінансування рахунків МСП: Малі й середні бізнеси можуть токенізувати непогашені рахунки-фактури й використовувати їх як заставу, щоб позичати стейблкоїни від DeFi-інвесторів. Це забезпечує швидший, дешевший оборотний капітал, ніж традиційний факторинг, водночас даючи глобальним провайдерам крипто-ліквідності доступ до забезпеченої реальним грошовим потоком дохідності.
• Диверсифікація казначейства DAO: DAO, що тримають великі стейблкоїнні казначейства, можуть алокувати в пули Centrifuge, щоб заробляти дохідності, похідні від реальної економічної активності, а не спекулятивного DeFi-фармінгу. MakerDAO розгорнув сотні мільйонів DAI у сховища RWA Centrifuge, перетворюючи стейблкоїн-протокол на диверсифікований ончейн-кредитний фонд.
• Бридж-кредитування нерухомості: Ініціатори нерухомості на кшталт New Silver використовують Centrifuge, щоб фінансувати fix-and-flip бридж-кредити, токенізуючи їх і продаючи транші DeFi-інвесторам. Позичальники отримують швидше розгортання капіталу, тоді як інвестори отримують експозицію до короткострокового, забезпеченого боргу нерухомості.
• Забезпечення заставою стейблкоїна: Емітенти стейблкоїнів можуть використовувати пули Centrifuge, щоб підкріплювати свої токени дохідною реальною заставою, а не самою лише простоюючою готівкою чи казначейськими векселями. Це була модель, прийнята MakerDAO, щоб диверсифікувати забезпечення DAI й генерувати дохід протоколу під час середовищ високих процентних ставок.
• Доступ до кредиту ринків, що розвиваються: Оригінатори активів, що обслуговують недобанковані регіони, можуть залучати фінансування від глобального DeFi-капіталу без потреби доступу до місцевих банківських рейок чи синдикованих кредитних десків. Centrifuge розміщувала пули для торгового фінансування на ринках, що розвиваються, допомагаючи спрямовувати капітал до реального економічного зростання, водночас даючи інвесторам нову географічну диверсифікацію.

Centrifuge Токеноміка

Загальна пропозиція

CFG має динамічну загальну пропозицію, керовану ончейн-параметрами, а не жорстким лімітом, з новими токенами, що випускаються поступово через винагороди за блоки. Початкова пропозиція на генезисі була 425 мільйонів CFG, а поточна пропозиція продовжує зростати через контрольовану інфляцію.

В обігу

Більшість початкової пропозиції увійшла в обіг через вестинг команди, розблокування інвесторів, гранти екосистеми й винагороди стейкінгу. Динамічна — див. CoinGecko для актуальних цифр обігової пропозиції.

Утиліта

CFG використовується, щоб платити комісії за транзакції на Centrifuge Chain, стейкати й захищати мережу через свою систему валідаторів proof-of-stake і голосувати за пропозиції ончейн-управління, що охоплюють оновлення протоколу, витрати казначейства й параметри пулів. Холдери також можуть заробляти винагороди, делегуючи CFG валідаторам.

Емісія

Емісія CFG слідує інфляційній моделі, розробленій, щоб винагороджувати валідаторів, номінаторів і контрибуторів екосистеми, із параметрами, коригованими через управління. Алокації ранніх інвесторів і команди розблоковуються за багаторічними графіками вестингу; зверніться до форуму управління Centrifuge й офіційної документації для поточної ставки емісії.

Як купити Centrifuge

1. 1

   1. Створіть рахунок Binance

   Відвідайте binance.com або завантажте застосунок Binance, потім зареєструйтеся, використовуючи свою електронну адресу чи номер телефону, і встановіть надійний пароль з увімкненою двофакторною автентифікацією. Binance — одна з небагатьох основних бірж, що пропонує спотову торгівлю CFG, роблячи її найбільш ліквідним майданчиком для більшості роздрібних покупців.

2. 2

   2. Завершіть верифікацію особи

   Перейдіть до розділу «Ідентифікація» під профілем свого акаунта й пройдіть процес KYC від Binance, завантаживши державний документ і селфі для лицьової верифікації. Верифікація зазвичай завершується протягом хвилин до кількох годин і потрібна перед тим, як ви зможете внести фіат чи вивести крипто.

3. 3

   3. Внесіть кошти

   Перейдіть до «Гаманець» → «Фіат і спот» → «Депозит» і виберіть свій бажаний метод, на кшталт банківського переказу, SEPA, кредитної картки чи депозиту стейблкоїна на кшталт USDT чи USDC з іншого гаманця. Депозити стейблкоїнів зазвичай найшвидші й уникають комісій за обробку карток.

4. 4

   4. Купіть CFG на спотовому ринку

   Натисніть «Торгівля» → «Спот» і знайдіть пару CFG/USDT у селекторі ринку праворуч торгового інтерфейсу. Введіть свій бажаний розмір ордера, виберіть між ринковим ордером для миттєвого виконання або лімітним ордером, щоб встановити свою цільову ціну, потім натисніть «Купити CFG», щоб завершити купівлю.

5. 5

   5. Захистіть свій CFG

   Після купівлі ви можете залишити CFG у своєму спотовому гаманці Binance для зручності чи вивести на гаманець із самостійним зберіганням на кшталт Talisman чи SubWallet, що підтримують рідну Centrifuge Chain. Для довгострокового тримання самостійне зберігання рекомендується, а тримання CFG на Centrifuge Chain також розблоковує стейкінг й участь в управлінні.

Поширені запитання

Дослідити більше

Пов'язане