Centrifuge ราคาวันนี้ – เรียลไทม์ CFG กราฟ

ทำความรู้จัก Centrifuge?

Centrifuge เป็นโปรโตคอลการเงินแบบกระจายศูนย์ที่บุกเบิกการ tokenize สินทรัพย์โลกจริง (RWA) เปิดให้ธุรกิจแปลงสินทรัพย์นอกเชนอย่างใบแจ้งหนี้ อสังหาริมทรัพย์ ค่าลิขสิทธิ์ และลูกหนี้การค้าเป็นหลักประกันบนเชนสำหรับการกู้ยืม DeFi โปรโตคอลก่อตั้งในปี 2017 โดย Lucas Vogelsang และ Martin Quensel อดีตผู้บริหารที่บริษัท fintech Taulia ด้วยวิสัยทัศน์ในการสร้างสะพานระหว่างตลาดเครดิตดั้งเดิมและสภาพคล่องแบบกระจายศูนย์ มีสำนักงานใหญ่ในเบอร์ลินด้วยทีมแบบกระจายทั่วโลก Centrifuge ดำเนินบล็อกเชนที่อิง Substrate ของตัวเอง (Centrifuge Chain) เป็น parachain ของ Polkadot ในขณะที่รักษาบริดจ์ไปยัง Ethereum ที่แอปพลิเคชันการกู้ยืมเรือธง Tinlake ของมันอยู่

Centrifuge Chain เปิดตัว mainnet ในปี 2020 และโครงการได้ slot parachain บน Polkadot ในปี 2022 หลัง crowdloan ที่สำเร็จ นับแต่นั้น Centrifuge ได้สร้างตัวเองเป็นหนึ่งในโปรโตคอล RWA ชั้นนำในอุตสาหกรรม มักถูกอ้างควบคู่กับ Maple Finance, Goldfinch และ Ondo Finance เป็นผู้บุกเบิก DeFi สถาบัน การผสานที่โดดเด่นที่สุดของมันคือกับ MakerDAO ที่พูล Centrifuge ถูกใช้เป็นหลักประกัน mint DAI ในจุดหนึ่งคิดเป็นส่วนแบ่งมีนัยสำคัญของหลักประกัน RWA ของ MakerDAO และสร้างรายได้ค่าธรรมเนียมเสถียรภาพที่มีความหมายให้โปรโตคอล Centrifuge ยังร่วมมือกับ BlockTower Capital, New Silver และ Aave — อันหลังผ่าน Real World Asset Market ซึ่งนำหลักประกัน RWA มาสู่หนึ่งในตลาดเงินที่ใหญ่ที่สุดของ DeFi

ระบบนิเวศประกอบด้วย Tinlake (dApp การกู้ยืมที่อิง Ethereum ดั้งเดิมด้วยโครงสร้าง tranche senior/junior), Centrifuge Chain (เลเยอร์การชำระบัญชี) และชุดพูลผู้สร้างสินทรัพย์ที่เติบโตที่ครอบคลุมการเงินการค้า สินเชื่อผู้บริโภค เครดิตที่มีโครงสร้าง และสินเชื่อสะพานอสังหาริมทรัพย์ โทเค็น CFG เป็นสินทรัพย์ดั้งเดิมของ Centrifuge Chain ใช้สำหรับการกำกับดูแล staking เพื่อรักษาความปลอดภัยเครือข่าย และจ่ายค่าธรรมเนียมธุรกรรม ในปี 2023 และ 2024 Centrifuge เปิดตัว Centrifuge Prime บริการที่ปรับให้เข้ากับ DAO และคลังสถาบันที่มองหาการสัมผัส RWA ที่หลากหลาย และขยาย stack เทคโนโลยีด้วย Centrifuge V3 เพื่อรองรับการปรับใช้หลายเชนข้าม Ethereum, Base, Arbitrum และเครือข่าย EVM อื่น

สถานะปัจจุบันของระบบนิเวศ Centrifuge สะท้อนแนวโน้มที่กว้างขึ้นในการนำสินทรัพย์ที่ tokenize ไปใช้ระดับสถาบัน มูลค่ารวมที่ล็อกในพูล Centrifuge เติบโตอย่างมากเมื่อ RWA กลายเป็นหนึ่งในเรื่องเล่าที่โดดเด่นในคริปโตระหว่างปี 2023-2024 ด้วยผู้จัดการสินทรัพย์หลักอย่าง BlackRock, Franklin Templeton และ WisdomTree เข้าสู่พื้นที่ tokenization และยืนยัน thesis ที่ Centrifuge ถูกสร้างขึ้น โปรโตคอลถูกนำเสนอในรายงานโดย Bank for International Settlements, World Economic Forum และบริษัทที่ปรึกษาหลักเป็นการนำไปใช้อ้างอิงสำหรับตลาดเครดิตบนเชน

Centrifuge ไม่ปราศจากความท้าทาย เหมือนโปรโตคอล RWA อื่น มันเผชิญการตรวจสอบเรื่องการผิดนัดและผลงานต่ำกว่ามาตรฐานในบางพูล โดยเฉพาะระหว่างวิกฤตเครดิตคริปโตปี 2022 เมื่อผู้สร้างสินทรัพย์หลายรายดิ้นรน โปรโตคอลตอบสนองโดยการกระชับพารามิเตอร์ความเสี่ยง ปรับปรุงความโปร่งใสผ่านแดชบอร์ดความเสี่ยง และทำงานกับผู้ประกันเครดิต มันยังนำทางความซับซ้อนกำกับดูแลของหลักทรัพย์ที่ tokenize จัดโครงสร้างพูลผ่าน special purpose vehicle (SPV) และทำงานกับกรอบกฎหมายในสหรัฐ EU และสวิตเซอร์แลนด์เพื่อรับประกันการปฏิบัติตามกฎสำหรับผู้เข้าร่วมสถาบัน

คุณสมบัติหลักของ Centrifuge

• การแปลงสินทรัพย์ในโลกจริงเป็นโทเคน: Centrifuge เปิดให้การแปลงสินทรัพย์ทางการเงินนอกเชน — เครดิตส่วนตัว ตั๋วเงินคลังสหรัฐ สถานะเครดิตที่มีโครงสร้าง และลูกหนี้การค้า — เป็นการอ้างสิทธิ์บนเชนที่สามารถโพสต์เป็นหลักประกันหรือถือเป็นสินทรัพย์ที่ให้ผลตอบแทน ผลิตภัณฑ์ Tinlake ดั้งเดิมจำลองการอ้างสิทธิ์เหล่านี้เป็น NFT ที่มีข้อมูลเมตาที่ยืนยันแล้ว สถาปัตยกรรม V3 Centrifuge Pools ขยายสิ่งนี้ด้วยการกำหนดค่าพูลที่มีการอนุญาตที่ผู้จัดการสินทรัพย์สถาบัน (อย่างกองทุน Anemoy T-Bill และกองทุน Janus Henderson Anemoy Treasury) สามารถปรับใช้โดยตรง
• โครงสร้าง Tranche พูล Tinlake และ V3: พูล Centrifuge — ในอดีต Tinlake บน Ethereum และมากขึ้นคือสถาปัตยกรรม V3 Centrifuge Pools ที่เปิดตัวตั้งแต่ปี 2024 เป็นต้นมา — ใช้ระบบสอง tranche ของโทเค็น senior (DROP) และ junior (TIN) tranche senior เสนอผลตอบแทนสไตล์รายได้คงที่ที่เสถียรกว่าด้วยการปกป้องการสูญเสียแรกจาก tranche junior ผู้ถือ junior ดูดซับการสูญเสียแรกแลกกับผลตอบแทนเป้าหมายที่สูงขึ้น โครงสร้างสะท้อน securitization ดั้งเดิม ซึ่งช่วยให้ผู้จัดการสินทรัพย์สถาบันเข้าร่วมเครดิต DeFi
• ความปลอดภัยแบบ Polkadot Parachain: Centrifuge Chain รันเป็น parachain ของ Polkadot สืบทอดความปลอดภัยที่แชร์ของ Polkadot relay chain ในขณะที่คงตรรกะ Substrate กำหนดเองที่ปรับให้เหมาะสำหรับการ tokenize สินทรัพย์ สถาปัตยกรรมนี้ส่งค่าธรรมเนียมต่ำ finality เร็ว และการทำงานร่วมกันกับระบบนิเวศ Polkadot และ Kusama ที่กว้างขึ้น
• NAV บนเชนและแดชบอร์ดความเสี่ยง: ทุกพูล Centrifuge เผยแพร่การคำนวณมูลค่าสินทรัพย์สุทธิ (NAV) แบบเรียลไทม์ ข้อมูลผลงานระดับสินทรัพย์ และเมตริกการค้างชำระผ่านแดชบอร์ดสาธารณะ ความโปร่งใสที่รุนแรงนี้หายากในเครดิตส่วนตัวดั้งเดิมและให้นักลงทุนข้อมูลเชิงลึกที่ตรวจสอบได้เรื่องสุขภาพของสมุดสินเชื่อพื้นฐาน
• Centrifuge Prime สำหรับสถาบัน: Centrifuge Prime เป็นข้อเสนอเฉพาะสำหรับ DAO และคลังสถาบัน ให้โครงสร้างพื้นฐานแบบ end-to-end เพื่อปรับใช้ทุนคลังเข้ากลยุทธ์ RWA ที่หลากหลาย มันจัดการการเริ่มต้น ตัวห่อกฎหมาย การรายงาน และการเข้าถึงพูล ลดภาระการดำเนินงานของการจัดสรร RWA สำหรับองค์กรอย่าง MakerDAO และ Aave

Centrifuge กรณีการใช้งานของ

• การจัดหาเงินใบแจ้งหนี้ SME: ธุรกิจขนาดเล็กและกลางสามารถ tokenize ใบแจ้งหนี้ค้างชำระและใช้เป็นหลักประกันกู้สเตเบิลคอยน์จากนักลงทุน DeFi สิ่งนี้ให้ทุนหมุนเวียนที่เร็วและถูกกว่า factoring ดั้งเดิมในขณะที่ให้ผู้ให้สภาพคล่องคริปโตทั่วโลกเข้าถึงผลตอบแทนที่หนุนด้วยกระแสเงินสดจริง
• การกระจายคลัง DAO: DAO ที่ถือคลังสเตเบิลคอยน์ขนาดใหญ่สามารถจัดสรรให้พูล Centrifuge เพื่อรับผลตอบแทนที่มาจากกิจกรรมเศรษฐกิจจริงมากกว่าการ farming DeFi เก็งกำไร MakerDAO ได้ปรับใช้ DAI หลายร้อยล้านเข้าห้องนิรภัย RWA ของ Centrifuge เปลี่ยนโปรโตคอลสเตเบิลคอยน์เป็นกองทุนเครดิตบนเชนที่หลากหลาย
• การกู้ยืมสะพานอสังหาริมทรัพย์: ผู้สร้างสินทรัพย์อสังหาริมทรัพย์อย่าง New Silver ใช้ Centrifuge จัดทุนสินเชื่อสะพาน fix-and-flip โดยการ tokenize พวกมันและขาย tranche ให้นักลงทุน DeFi ผู้กู้ได้รับการปรับใช้ทุนที่เร็วขึ้น ในขณะที่นักลงทุนได้การสัมผัสต่อหนี้อสังหาริมทรัพย์ที่มีหลักประกันระยะสั้น
• การหนุนหลักประกันสเตเบิลคอยน์: ผู้ออกสเตเบิลคอยน์สามารถใช้พูล Centrifuge หนุนโทเค็นของตนด้วยหลักประกันโลกจริงที่ให้ผลตอบแทนมากกว่าเงินสดที่ว่างหรือตั๋วเงินคลังเพียงอย่างเดียว นี่เป็นโมเดลที่ MakerDAO นำมาใช้เพื่อกระจายการหนุนของ DAI และสร้างรายได้โปรโตคอลระหว่างสภาพแวดล้อมอัตราดอกเบี้ยสูง
• การเข้าถึงเครดิตตลาดเกิดใหม่: ผู้สร้างสินทรัพย์ที่บริการภูมิภาคที่เข้าถึงธนาคารน้อยสามารถระดมทุนจากทุน DeFi ทั่วโลกโดยไม่ต้องการเข้าถึงรางการธนาคารท้องถิ่นหรือโต๊ะสินเชื่อร่วม Centrifuge ได้โฮสต์พูลสำหรับการเงินการค้าในตลาดเกิดใหม่ ช่วยส่งทุนไปสู่การเติบโตเศรษฐกิจจริงในขณะที่ให้นักลงทุนการกระจายทางภูมิศาสตร์ใหม่

Centrifuge โทเค็นโนมิกส์

อุปทานทั้งหมด

CFG มีอุปทานรวมแบบไดนามิกที่กำกับโดยพารามิเตอร์บนเชนมากกว่าขีดจำกัดตายตัว ด้วยโทเค็นใหม่ออกอย่างค่อยเป็นค่อยไปผ่านรางวัลบล็อก อุปทานเริ่มต้นที่ genesis คือ 425 ล้าน CFG และอุปทานปัจจุบันยังเติบโตผ่านเงินเฟ้อที่ควบคุม

หมุนเวียน

อุปทานเริ่มต้นส่วนใหญ่เข้าสู่การหมุนเวียนผ่าน vesting ทีม การปลดล็อกนักลงทุน grant ระบบนิเวศ และรางวัล staking ไดนามิก — ดู CoinGecko สำหรับตัวเลขสดของอุปทานหมุนเวียน

ยูทิลิตี้

CFG ถูกใช้จ่ายค่าธรรมเนียมธุรกรรมบน Centrifuge Chain, stake และรักษาความปลอดภัยเครือข่ายผ่านระบบ validator proof-of-stake ของมัน และโหวตข้อเสนอการกำกับดูแลบนเชนที่ครอบคลุมการอัปเกรดโปรโตคอล การใช้จ่ายคลัง และพารามิเตอร์พูล ผู้ถือยังสามารถรับรางวัลโดยการมอบหมาย CFG ให้ validator

การปล่อยเหรียญ

การออก CFG เป็นไปตามโมเดลเงินเฟ้อที่ออกแบบให้รางวัล validator, nominator และผู้สนับสนุนระบบนิเวศ ด้วยพารามิเตอร์ที่ปรับได้ผ่านการกำกับดูแล การจัดสรรนักลงทุนช่วงแรกและทีมปลดล็อกบนตาราง vesting หลายปี อ้างอิงฟอรัมการกำกับดูแลและเอกสารอย่างเป็นทางการของ Centrifuge สำหรับอัตราการปล่อยปัจจุบัน

วิธีซื้อ Centrifuge

1. 1

   1. สร้างบัญชี Binance

   เยี่ยมชม binance.com หรือดาวน์โหลดแอป Binance จากนั้นสมัครโดยใช้ที่อยู่อีเมลหรือหมายเลขโทรศัพท์ของคุณและตั้งรหัสผ่านที่แข็งแกร่งด้วยการยืนยันตัวตนสองชั้นที่เปิดใช้ Binance เป็นหนึ่งใน exchange หลักไม่กี่แห่งที่เสนอการเทรด spot CFG ทำให้เป็นเวทีที่มีสภาพคล่องที่สุดสำหรับผู้ซื้อรายย่อยส่วนใหญ่

2. 2

   2. ทำการยืนยันตัวตน

   ไปที่ส่วน 'Identification' ภายใต้โปรไฟล์บัญชีของคุณและทำกระบวนการ KYC ของ Binance โดยอัปโหลดบัตรประจำตัวที่ออกโดยรัฐบาลและเซลฟี่สำหรับการยืนยันใบหน้า การยืนยันมักเสร็จภายในไม่กี่นาทีถึงไม่กี่ชั่วโมงและจำเป็นก่อนที่คุณจะฝาก fiat หรือถอนคริปโต

3. 3

   3. ฝากเงิน

   ไปที่ 'Wallet' → 'Fiat and Spot' → 'Deposit' และเลือกวิธีที่คุณต้องการ อย่างการโอนผ่านธนาคาร SEPA บัตรเครดิต หรือการฝากสเตเบิลคอยน์อย่าง USDT หรือ USDC จากกระเป๋าอื่น การฝากสเตเบิลคอยน์มักเร็วที่สุดและหลีกเลี่ยงค่าธรรมเนียมการประมวลผลบัตร

4. 4

   4. ซื้อ CFG บนตลาด spot

   คลิก 'Trade' → 'Spot' และค้นหาคู่ CFG/USDT ในตัวเลือกตลาดทางด้านขวาของอินเทอร์เฟซการเทรด ใส่ขนาดคำสั่งที่คุณต้องการ เลือกระหว่างคำสั่ง market สำหรับการดำเนินการทันทีหรือคำสั่ง limit เพื่อตั้งราคาเป้าหมายของคุณ จากนั้นคลิก 'Buy CFG' เพื่อทำการซื้อให้เสร็จ

5. 5

   5. รักษาความปลอดภัย CFG ของคุณ

   หลังการซื้อ คุณสามารถทิ้ง CFG ไว้ในกระเป๋า spot Binance ของคุณเพื่อความสะดวกหรือถอนไปยังกระเป๋าที่เก็บรักษาเองอย่าง Talisman หรือ SubWallet ที่รองรับ Centrifuge Chain ดั้งเดิม สำหรับการถือระยะยาว การเก็บรักษาตนเองแนะนำ และการถือ CFG บน Centrifuge Chain ยังปลดล็อกการ staking และการเข้าร่วมการกำกับดูแล

คำถามที่พบบ่อย

สำรวจเพิ่มเติม

ที่เกี่ยวข้อง